什么是主動(dòng)型基金?投資股票基金會虧錢？

來源：廣州日報(bào) 時(shí)間：2021-08-04 14:39:00

編者按：公募基金是適合百姓理財(cái)?shù)暮霉ぞ?，越來越多的投資者選擇了公募基金?；疬m合長期持有，我們設(shè)立基金E課堂，用一系列歷史數(shù)據(jù)、一張張圖表，與廣大投資者一起分享基金投資知識和投資理念。

股票資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)較大、投資收益也較高，主要投資于股票的股票型基金，雖然可以通過分散投資降低一部分組合波動(dòng)，但基金凈值還是會漲漲跌跌。對于追求“安全第一”的投資者來說，非常關(guān)心買了股票型基金會不會虧錢。未來無法預(yù)知，但我們可以站在當(dāng)前時(shí)點(diǎn)，讓過去10年的數(shù)據(jù)說話。

2011年初全市場共有306只主動(dòng)股票型和偏股混合型基金。假設(shè)你從2011年1月1日起，隨便買入其中的一只，雖然中間經(jīng)歷了幾次市場的大幅波動(dòng)，但你堅(jiān)持一直持有，直到2020年12月31日，你虧錢的可能只有不到1%。因?yàn)樵谶@306只樣本基金中，有305只都是賺錢的，只有1只基金出現(xiàn)了虧損(1/306=0.3%)。

如果覺得10年太長，我們把時(shí)間縮短到5年。從2011年起，假設(shè)在每一年的年初買入一只股票型基金或偏股混合型基金，持有5年，第5年的年末賣出。如下表所示：2011年初買入并持有5年，306只樣本基金中只有8只虧損，即97.4%的基金都是賺錢的;2012年初買入并持有5年，賺錢基金的比例是97.8%;2013年初買入并持有5年，賺錢基金的比例接近100%;2014年初買入并持有5年，賺錢基金的比例為84.8%，2015年初、2016年初買入并持有5年，賺錢基金的比例也都在90%以上。

這組數(shù)據(jù)告訴我們，只要股市長期趨勢是向上的，那么買入權(quán)益類基金并持有的時(shí)間足夠長，絕大多數(shù)基金都是賺錢的，或者說，虧錢的比例很低。

基金小知識：什么是主動(dòng)型基金?

根據(jù)投資理念可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型(指數(shù))基金。

主動(dòng)型基金是一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金。

被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此又被稱為指數(shù)基金。

注：

①數(shù)據(jù)來源：易方達(dá)互聯(lián)網(wǎng)投教基地，wind;數(shù)據(jù)區(qū)間為2011年1月1日-2020年12月31日;

②本表所統(tǒng)計(jì)的基金產(chǎn)品，包括wind二級分類下的股票型基金和偏股混合型基金;每一時(shí)間區(qū)間的產(chǎn)品數(shù)量為起始年1月1日前成立的上述類別基金產(chǎn)品;

③2016.1.1-2020.12.31這一區(qū)間的611只產(chǎn)品中，有1只產(chǎn)品于2021年4月23日清盤;

④收益率以基金復(fù)權(quán)單位凈值計(jì)算;

⑤基金過往業(yè)績不預(yù)示未來，基金有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎，我國基金運(yùn)作時(shí)間較短，不能反映證券市場發(fā)展所有階段。

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