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牛年如何創(chuàng)造自己的牛市？春節(jié)在家補(bǔ)補(bǔ)課
牛年來了，如何在牛年把握住機(jī)會，創(chuàng)造屬于自己的牛市?春節(jié)假期不想太辛苦啃大部頭的話，可以看看這些影視作品，輕輕松松的補(bǔ)充一些財(cái)經(jīng)小知識，為新年投資理財(cái)做一些知識儲備。
還記得前段日子美股散戶與機(jī)構(gòu)圍繞游戲驛站(GME)的逼空大戰(zhàn)嗎?早在2019年GME因?yàn)闃I(yè)績太差，被機(jī)構(gòu)認(rèn)定為市場里最不被看好的股票，甚至榮登做空榜榜首時(shí)，Michael Burry提出了相反的觀點(diǎn)。
他認(rèn)為GME的股價(jià)低于實(shí)際價(jià)值，在2019年，他讓自己旗下基金增持GME到300萬股，股權(quán)占比超過5%。同時(shí)，他也敦促GME回購股權(quán)，要求公司換更懂游戲行業(yè)的人才來擔(dān)任CEO。
在之后的逼空大戰(zhàn)中，Michael Burry也因?yàn)樵缱鰷?zhǔn)備，而賺得盆滿缽滿。
巧合的是，他的成名之戰(zhàn)也是與做空有關(guān)，不過這次，他是做空的那一方。
2006年，由美國房地產(chǎn)泡沫引起的美國次貸危機(jī)逐步暴露問題，銀行放寬貸款審核，將錢貸給信用資質(zhì)不足的人，民眾則寄希望于房價(jià)漲得比房貸利息快，早點(diǎn)脫手賺一筆。
這樣的擊鼓傳花，終究還是要敗給還不起房貸的事實(shí)。Michael Burry認(rèn)識到了房貸證券市場的虛假繁榮，決定做空。
他與高盛折騰了一個(gè)信用違約互換(CDS)，對賭房貸證券走向，如果房貸證券走低，高盛需要賠償Michael Burry基金公司的損失，如果房貸證券持續(xù)上漲，Michael Burry的基金則需要給高盛支付CDS溢價(jià)費(fèi)用，以抵消高盛為房貸證券承擔(dān)的違約賠償風(fēng)險(xiǎn)。
聽起來是不是有點(diǎn)復(fù)雜?沒關(guān)系，這個(gè)故事最終改編成了傳記劇情片《大空頭》(The Big Short)，影片中對于做空、泡沫、保險(xiǎn)、信用評級等都有非常形象生動的解釋，值得一看。
如果時(shí)間充裕的話，電視劇也是不錯(cuò)的選擇，1992年首播的港劇《大時(shí)代》除了劇情質(zhì)量過硬之外，這部劇對于股市商戰(zhàn)也有比較深入的刻畫。應(yīng)對做空，如何用一個(gè)必勝的方法去逼空?而面對比做空更進(jìn)一步的裸空交易，做多的一方該如何破解?
相較于情節(jié)緊湊緊張的電影，電視劇能用更豐富細(xì)膩的篇幅去給出詳細(xì)解釋，這部制作精良的電視劇在這就不過多劇透了。
一個(gè)在影視劇中經(jīng)常出現(xiàn)的場景就是主角掏出一本支票，刷刷刷填上許多個(gè)零，撕下來交給別人。為什么我國支票業(yè)務(wù)并不流行呢?其實(shí)國內(nèi)對公支票是非常常見的業(yè)務(wù)，沒有廣泛應(yīng)用的是個(gè)人支票業(yè)務(wù)，所以大家對支票感受并不強(qiáng)。
支票的優(yōu)勢在于，比現(xiàn)金體積小，在支付金額上準(zhǔn)確可控，在沒有POS機(jī)和網(wǎng)絡(luò)的環(huán)境也可以支付，對于資金的來源和去向追溯性強(qiáng)，企業(yè)間兌付支票的時(shí)間延遲正好可以用來貨物的交付和質(zhì)量查驗(yàn)。
但支票也存在審批繁瑣，需要準(zhǔn)備印鑒、支付密碼等多套驗(yàn)證手續(xù)，保存要求高(不能折疊、污損)等缺陷，支票本身還需要額外支出去購買和使用，增加了成本。
我國電子支付發(fā)展迅速，支票還沒走入人們的生活，就被借記卡和移動支付取代了。
不過，如果你對支票業(yè)務(wù)感興趣，想了解支票是如何一步步完善發(fā)展，曾經(jīng)又存在哪些漏洞和風(fēng)險(xiǎn)，可以看看《貓鼠游戲》(Catch me if you can)。
這部改編自弗蘭克·阿巴格內(nèi)爾(Frank William Abagnale)自傳的電影講述了這位冒充過飛行員、兒科醫(yī)生等職業(yè)的通緝犯，是如何利用支票業(yè)務(wù)的各種漏洞，偽造支票從而被多國通緝的。
順帶一提，這位大能人出獄之后……嗯，算了，你們還是自己看電影吧。
不過，影視作品雖然來源于生活，總歸是有創(chuàng)作的部分，可不要把理財(cái)當(dāng)做看電影電視這么簡單的事來理解，也祝愿大家在新年的投資旗開得勝，牛氣沖天。
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