基金類(lèi)型：如何區(qū)分你買(mǎi)的是貨幣基金還是指數(shù)基金?

來(lái)源：南方財(cái)富網(wǎng) 時(shí)間：2021-02-20 14:11:14

目前市場(chǎng)上幾千只基金，請(qǐng)問(wèn)你手里的那幾只是怎么挑選出來(lái)的?你知道你持有的基金名字的含義嗎?是股票型的還是債券型的?是貨幣基金還是指數(shù)基金?同一只基金為什么還有A、B、C不同類(lèi)型?

或者，你根本什么都不知道，之所以這么選，只是因?yàn)樵诨褐?，多看了你一?hellip;…

面對(duì)市場(chǎng)上這么多基金，不要懵!小二來(lái)和你說(shuō)說(shuō)基金名字的道道，聽(tīng)完后，你就能從基金的名字上判斷一只基金的投資方向、風(fēng)險(xiǎn)程度和投資策略，從而對(duì)它有一個(gè)初步的了解。

基金的名字一般都由這幾部分構(gòu)成：

公司名稱(chēng)+投資方向or基金特點(diǎn)+基金類(lèi)型

比如：

“易方達(dá)消費(fèi)行業(yè)股票”就是由公司名稱(chēng)“易方達(dá)”+投資方向“消費(fèi)行業(yè)”+基金類(lèi)型“股票”構(gòu)成。

“金鷹穩(wěn)健成長(zhǎng)混合”就是由公司名稱(chēng)“金鷹”+基金特點(diǎn)“穩(wěn)健成長(zhǎng)”+基金類(lèi)型“混合”構(gòu)成。

下面對(duì)這幾個(gè)構(gòu)成部分一一解釋?zhuān)?/p>

公司名稱(chēng)

這個(gè)好理解，就是基金管理公司的簡(jiǎn)稱(chēng)，比如：叫“交銀XXX”的就是“交銀施羅德基金管理有限公司”的基金;叫“嘉實(shí)XXX”的就是“嘉實(shí)基金管理有限公司”的基金。

基金類(lèi)型

主要可以分為：股票基金、債券基金、混合基金、貨幣基金等。

股票基金：80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票

債券基金：80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券

貨幣基金：僅投資于貨幣市場(chǎng)工具

混合基金：投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具或其他基金份額，并且股票投資、債券投資、基金投資的比例不符合前三類(lèi)規(guī)定的基金

基金的類(lèi)型往往反映了基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。

按照風(fēng)險(xiǎn)和收益的排序，一般來(lái)說(shuō)：股票型基金>混合型基金>債券型基金>貨幣基金。

投資方向

基金投資的方向，大概可以有主題、指數(shù)、市場(chǎng)的不同。

主題型基金

在名稱(chēng)上顯示投資的主題方向等字眼的基金，主要的投資方向就會(huì)在相應(yīng)題材的投資產(chǎn)品上。

比如名字中帶有“互聯(lián)網(wǎng)”的，主要投資方向就會(huì)在與互聯(lián)網(wǎng)相關(guān)方面的產(chǎn)品上;名字中帶有“環(huán)保”的，投資方向就會(huì)偏向于環(huán)保題材的產(chǎn)品上;類(lèi)似的還有“消費(fèi)、一帶一路、國(guó)企改革……”

指數(shù)型基金

以特定的指數(shù)作為跟蹤目標(biāo)，投資該指數(shù)的成分股，或者將構(gòu)成這個(gè)指數(shù)的股票按比例全部買(mǎi)入。

比如名字中帶有“中證100、上證50、滬深300……”等字眼的基金。

投資不同市場(chǎng)的基金

名字中帶有“滬港深”的基金，可以參與港股通交易;

名字中帶有“QDII”的基金，可以投資境外的證券市場(chǎng)。

基金特點(diǎn)

大致有：優(yōu)選、精選、成長(zhǎng)、量化、價(jià)值、靈活配置等。

“優(yōu)選、精選、靈活配置”這些好理解，就是字面意思。但是大家也不要被名字迷惑了，一般叫“優(yōu)選”“精選”的，不一定選的都是優(yōu)秀精英;叫“靈活配置”的不一定靈活。

叫“價(jià)值”的，一般都是投資于大盤(pán)藍(lán)籌股和長(zhǎng)期價(jià)值增長(zhǎng)型的產(chǎn)品。

叫“量化”的，一般都是用大數(shù)據(jù)建立投資模型來(lái)指導(dǎo)投資策略的。

名稱(chēng)后面的ABC